クレジットカード現金化の悪質業者による悪徳詐欺の手口の対策方法まとめ

自分ではお金を借りていないのに、無理矢理お金を貸し付けられてしまうケースがあります。

これは、クレジットカード現金化業者から闇金などに口座情報が漏れてしまったことから起こります。

身に覚えのない貸し付けの被害に遭ったら、絶対に支払をしてはいけません。

支払をすると、次々に利息を請求されて、深みにはまってしまう恐れがあります。

管理人

警察や弁護士などに相談して対応してもらいましょう。

現金化業者の中には、買取屋とグルになって利用者を騙すケースがあります。

高級ブランド品などを買わせて、それを買取屋で売らせて大きく手数料を引いたお金を渡すといった手口になります。

これは、個人情報を漏えいされる問題です。

現金化を申し込むときには、住所や氏名等の個人情報を告げることになります。

すると、その情報を悪用されたり、違法業者に売られたりするのです。

また、聞いたことのない金融業者からDMや架空の請求書が送られてくることもあります。

管理人

もし、身に覚えのない請求書が来た場合、カード会社に即連絡を入れて止めてもらうようにしましょう。不正利用から60日以内であれば支払する必要はありません。

クレジットカード現金化業者に申込みをしたとき、

「このクレジットカードは、この店舗では利用できませんが、他の業者なら利用できると思います」

などと言って、他の業者、つまり闇金を紹介されてしまいます。

紹介された闇金で、高額な紹介手数料を取られてしまったという被害事例もあります。

管理人

こういった場合は、まずは他の業者などでそのクレジットカードを使えないかどうかを確かめてみると良いでしょう。

国民生活センターによると、クレジットカード現金化に関する相談件数は、2016年で115件。

相談件数は年々減少しているものの、悪質な業者などによる被害はまだあるのが現状です。

業者の中には「当日入金」を売りにしているところが多いです。

しかし、実際には1回目と2回目に分けて、2回目の振込を1週間や2週間後などにしている分割払いの業者があります。

こういった分割払いの業者は、2回目の送金をせずに逃げてしまう恐れがあります。

悪徳業者は、申込者に対しいきなりクレジットカード番号を聞いてくることがあります。

これは、個人のクレジットカード番号を盗むための手口です。

実際にはカード番号を聞く必要はないのに、いきなりこのようなことを聞いてくるのは明らかに怪しいですから利用しないようにしましょう。

現金化業者の多くは、スマホ向けのサイトだけではなくパソコンのサイトも運営しています。

ところが、悪徳業者は何か問題が発生したらすぐに逃げてしまおうと考えています。

当然ウェブサイトにお金をかけません。

サイトがあっても非常に雑な造りになっていたりします。

悪徳業者は、運営者が不明だったり住所を最後まで記載せず番地を抜かしていることなどが多いです。

ウェブサイトを確認しても、運営者の正確な住所がわからない業者は怪しいと考えましょう。

後払いや分割払いにすると現金が支払われないおそれが高まります。

また、手数料が安いからといって後払いにする方法もおすすめではありません。

分割払いになる業者も怪しいので利用しない方が身のためです。

いきなりクレジットカード番号を聞かれるなど、明らかに怪しい対応をされたら警戒すべきです。

重要な個人情報はなるべく隠し、告げる情報は必要最小限にとどめましょう。

申込み前に、必ず業者の住所や連絡先を確認しましょう。

確認するポイントは、責任者が書かれている、住所がきっちり番地まで載っている、この2つは必ず確認しましょう。

電話番号などが載っていたら、一度つながるかどうかかけてみると良いでしょう。

一番頼りになるのはそれらを実際に利用した人の評価です。

ネット上には、多くの口コミや評価が載っているので、参考にしてみると良いでしょう。

多くの人が利用した実績のある業者であれば、詐欺である可能性は低くなります。

どうしてもお金が必要で気持ちがあせってしまいますが、焦ると冷静な判断ができなくなり、詐欺に遭うおそれが高くなります。

何事もそうですが、急がず落ち着いて対処することが重要です。